За незаконные микрозаймы осудили двоих костанайцев

Двое жителей Костанайской области получили по два года лишения свободы с конфискацией имущества за незаконную микрофинансовую деятельность без лицензии и легализацию преступных доходов. За два года их услугами воспользовались более 1 600 граждан, а доход от нелицензированных займов превысил 579 млн тенге.

Об этом Astanews.kz узнал в пресс-службе Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу.

По данным расследования, в 2024–2025 годах осуждённые организовали работу четырёх подконтрольных компаний — ТОО «Союз-Костанай», ТОО «Экспресс Тенге», ТОО «Express Gold» и ТОО «Express.com». Сеть действовала преимущественно в районных центрах и посёлках области, где клиентам предлагали получить деньги под залог ювелирных изделий, не обращаясь в банки и другие финансовые организации.

Фактически под видом комиссионной торговли людям выдавали денежные средства под залог имущества. За пользование деньгами взималось ежедневное вознаграждение в размере 0,4%. Письменные договоры займа с клиентами при этом не заключались.

Чтобы сделки выглядели законной комиссионной деятельностью, использовался пакет формальных документов: в них вознаграждение обозначалось как комиссия за отсрочку реализации товара либо как плата за его хранение.

Суд назначил обоим по два года лишения свободы и конфисковал имущество, в том числе пять квартир, три автомашины и два земельных участка. Приговор не вступил в законную силу.

Дела о финансовых схемах с крупным ущербом регулярно доходят до суда и в других регионах: ранее в Павлодаре осудили кассира за хищение 7,3 млн тенге.